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        增設C份額,降低申購費、贖回費:基金產品開始爭相降費

        2022-08-25 19:51 大眾報業·半島新聞閱讀 (139068) 掃描到手機

        近期,受市場相對低迷的影響,新基金發行整體降溫比較明顯,基金公司將營銷重心轉移至存量基金的持續營銷上。最近,基金公司主要通過為存量基金發行C份額,降低持有人申購贖回成本而招攬客戶。

        基金產品更新招募說明書,增設C份額

        今年以來,新基金發行份額同比大幅下降,募集失敗基金數量增多。Wind數據顯示,今年新基金發行份額縮減近6成,去年同期,1179只新基金合計發行2.1萬億份。另外,今年大多數新成立的基金認購戶數小、產品規模低。

        新基金發行不及預期,基金公司將更多精力放在存量基金的持續營銷上。今年以來不少基金產品更新招募說明書,增設C份額。

        華南某基金公司產品部人士接受媒體采訪時表示,基金A份額和C份額是基金不同的份額,由同一基金公司發行、同一基金經理管理,僅是代碼不同、手續費不同,基金A份額收取認購、申購、贖回費,不計提銷售服務費;基金C份額不收取認購費,持有期長則可能不收取申購、贖回費,計提銷售服務費,兩者都收取相同托管費和管理費。

        截至8月24日,合計有329只存量基金增設了C份額,接近去年全年增設的345只,遠遠超過2019年的120只和2020年的153只。足以見得基金公司增設C份額基金的熱情之高。

        新增設C份額,降低申購費、贖回費

        與股民跟券商協商調低傭金類似,基金持有人在買賣基金時也開始比較申購、贖回費。公募基金產品數量已經突破萬只,產品同質化嚴重,基金公司通過降低申購費、贖回費招攬客戶,新增設C份額就是不錯的選擇,“國內基金持有人買賣基金相對比較頻繁,基金C份額對于短期資金更具吸引力。”業內人士表示。

        事實上,目前大多數新設立的基金均發行了A、C份額,從新基金成立規模來看,C份額更具優勢和吸引力,而對于發行時間較早的存量基金,近年才陸陸續續新增了C份額。基金公司會優先為符合市場需求的基金設立C份額,以往貨幣基金和債券基金數量最多。今年權益基金發行遇冷,權益類基金則成了設立C份額基金的主力,尤其是業績表現好的基金。Wind數據顯示,今年有242只權益類基金設立了C份額,占比高達七成。

        這些增設C份額的基金中不乏知名基金經理管理的高人氣產品。如馮明遠的信澳研究優選、陸彬的匯豐晉信動態策略、劉鵬的交銀先進制造、劉彥春的景順長城績優成長、鄭澄然的廣發鑫享均在今年增設了C份額。

        基金公司下調費率成為大勢所趨

        今年以來,還有不少私募基金公司通過減免管理費等方式應對市場劇烈波動帶來的凈值下跌。等待發行的50余只新基金管理費率均在1.5%及以下。下調管理費率成為減少投資者成本最為直接有效的方式之一。

        業內人士表示,在基金產品同質化競爭的環境下,降低管理費率將是大勢所趨。管理費率下調有利于提升產品競爭力,吸引投資者。

        某公募基金經理表示,今年權益市場賺錢難度有所加大,降低管理費率或是一種主動讓利投資人的行為。比如,打新收益率今年以來總體下滑較為明顯,在這樣的客觀市場環境中,投資者通過此類策略獲取的實際收益在下降。

        另外,某公募基金的市場部總監表示,主動權益類基金降費還與機構資金要求有關,基金客戶結構若以少數或個別機構投資者為主,核心客戶話語權較高,降費有利于滿足客戶需求。此外,基金投資策略發生改變,資產管理難度下降,管理成本降低,也會發生降低管理費的情況。(整合自證券時報、中國證券報、中國銀行保險報)

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